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有关“华人银行账户遭冻结及其解决方案”的非专业观点
时间:2017-11-10 19:32 来源:南非僑網 作者:Sunny点击:


 

一位网友关于几个微信公众号的“FNB以反洗黑钱偷税漏税,大量华人银行账号遭遇冻”一事造成沸沸扬扬的反应,以及某些华人公司声称可以解决此事的事件,发布其个人看法。这名网友事先声明:非专业,不全面,带偏见,有歧视和无利益,相当于免责声明。他指出:

 

华人圈流传的新闻没有说明银行是以账号拥有人违反FICA(金融情报中心法案)还是CRS(共同申报标准)一事予以冻结,不过:在FICACRS一事上,FNB或者其他任何银行是没有任何义务来给账号人做变通的。

CRS的不遵从不合规,对银行的罚款是最高每账号每月16000兰特。

对账号拥有人也是每月最高16000兰特罚款。

会计师是没有Legal ProfessionalPrivilege(法律专业特权)的,后果是:如果账号拥有人来你公司咨询,你有责任把此超过25000兰特现金的可疑交易上报到MoneyLaundering Reporting Officer(洗钱报告部门);不遵守FICA,最高坐牢10/罚款1000万。

因为没有Professional LegalPrivilage,税务局在掌握一定证据后,可以升级审计到CriminalInvestigation(刑事调查),到时候会计公司可以是从犯。

此事最好自己到银行解释。

 

*以上为网络消息摘抄整理。小编认为这一解释比较专业,具有相当的可信性。是否采纳,诸位读者自行考量。