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祸从天降华人商城大量FNB账户被冻结:这政府想钱想疯了?
时间:2017-11-30 21:34 来源:南非僑網 作者:Sunny点击:


 

最近一段时间,在微信朋友圈中流传着,华人商城大量FNB银行账户遭到冻结,很多人至今没有拿回钱来。面对华人消费者的质疑,银行方面态度强硬,明确表示钱在储备银行。这样的状况,该如何应对,成了迫在眉睫的问题。

 

进入2017年以来,南非的各项金融管理制度,已经呈现出明显收紧的态势。之前FICA(金融情报中心法案,简称反洗黑钱法)以及CRS(共同申报标准)的推出,已经令南非的华人一惊一乍;南非财政部长吉加巴10月份的中期预算报告,更是明确表示南非存在巨大的税收缺口,必须加强征税的工作。实际上,对于大多数华人商家来说,只要不从事地下钱庄的结汇交易,成为FICA打击对象的可能性并不大;但是查税(核对包括收入证明在内的个人信息),却是相当令人头疼的话题。早在新版的FICA没有推出之前,银行账户遭到冻结的现象已经经常发生;很多侨胞更倾向于相信这次的大面积冻结是税务问题、而非洗钱问题导致的。

 

但是依照小编的查询结果,在最近的FNB大面积冻结之前,并没有银行将这些商家的税务资料提交国税局的行为;因此,如果说这次的冻结账户就一定是税务问题导致的,也未免有些武断。

 

一位业内人士认为,这些遭到冻结账户的商家,很可能有一个问题,就是使用FNB的银行卡在中国提取过较大数额的人民币。很可能是这一行为导致了银行方面的“关注”;另一种可能性是这些客户近期可能有过大笔货款进出的现象。

 

但正如之前我们为诸位读者介绍的,南非银行的“冻结令”,本身没有一定的规律可循。因为在有的情况下,合法纳税、没有可疑资金流的账户也会遭到冻结;南非普通居民的银行账户也会遭到冻结。只是这一次,大量华商账户遭到冻结,才被人怀疑可能内中有诈。当然,商业银行有的时候也是身不由己:他要是对可疑行为不采取措施,储备银行对他会从重处罚。在一个国库因为种种不可说的原因日渐空虚、财政赤字高涨的今天,这政府想钱已经想疯了。倒金字塔一样的税收机制摇摇欲坠,财政部所做的却只是不断加税、搜刮。上面正颜厉色,下面当然拿着鸡毛当令箭变本加厉。无论你是否接受,今天的南非金融和税收管理体制,实际上就是这样子的。